KYB y cumplimiento
Qué pedimos durante la incorporación, por qué lo pedimos y cuánto tiempo lleva.
KYB antes del primer depósito · USD o USDC · Condiciones a partir de septiembre de 2026
La versión corta
- El KYB se completa una vez, antes del primer depósito. No existe ninguna versión de este producto que lo omita.
- Nueve requisitos, idénticos para cada entidad — solo cambia el documento que satisface cada uno.
- Aquí no se publican plazos de tramitación ni listas de jurisdicciones. Ambos se confirman para su expediente, por escrito, antes de que usted se comprometa a nada.
- La cuenta bancaria de financiación y el destino del retiro deben estar ambos a nombre de la entidad verificada.
- Entregamos el registro a su equipo financiero; el tratamiento contable y fiscal queda en manos de su contador y su auditor.
Por qué se requiere KYB.
Know Your Business es el equivalente corporativo de KYC. Se realiza una vez, antes del primer depósito, y no es opcional — no existe ninguna versión de este producto que lo omita.
Debemos saber con quién estamos contratando
Los fondos son depositados por una entidad legal, no por una persona. Antes del primer depósito confirmamos que la entidad existe, está en buen estado y que la persona que firma tiene la autoridad para vincularla.
La propiedad debe ser rastreable
Las estructuras corporativas pueden ocultar quién se beneficia en última instancia de una cuenta. Identificamos a los beneficiarios reales detrás de la entidad para que el dinero tenga un origen y un destino con nombre.
Los retiros necesitan una ruta preacordada
Los retiros están disponibles dentro de 48 horas, y eso solo funciona si el destino está verificado de antemano. KYB fija la entidad, la cuenta bancaria y los firmantes autorizados antes de que se mueva cualquier dinero.
Un solo proceso, no una carga recurrente
El archivo completo se recopila una vez, durante la incorporación. Después, solicitamos una actualización cuando algo material cambia en su lado — un nuevo firmante, un cambio de control, una nueva cuenta bancaria de financiación o un documento que ha caducado. Añadir a una posición existente, cambiar de nivel o retirar no reinicia el proceso. Los retiros permanecen disponibles dentro de las 48 horas bajo las condiciones de su nivel.
Documentos por tipo de entidad.
Los nueve requisitos son los mismos para cada entidad; solo cambia el documento que satisface cada uno. Los nombres siguen la terminología de EE. UU. — se acepta el equivalente local para entidades registradas en otros lugares. Abra el bloque que coincida con su estructura.
- Documento de constitución
- Certificado de incorporación
- Documento de gobierno
- Estatutos y registro de accionistas
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro o certificado de buena reputación
- Propiedad beneficiaria
- Accionistas en o por encima del umbral de propiedad, con la cadena hasta una persona natural
- Control y autoridad
- Resolución del consejo o autorización escrita para abrir la cuenta
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o identificación nacional y comprobante de domicilio de cada director y firmante
- Identificación fiscal
- EIN, o el número de identificación fiscal local
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la entidad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
- Documento de constitución
- Artículos de organización o certificado de formación
- Documento de gobierno
- Acuerdo de operación y registro de miembros
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro o certificado de buena reputación
- Propiedad beneficiaria
- Miembros en o por encima del umbral de propiedad, con la cadena hasta una persona natural
- Control y autoridad
- Resolución de gerente o miembro, según el acuerdo de operación
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o identificación nacional y comprobante de domicilio para cada gerente y firmante
- Identificación fiscal
- EIN, o el número de identificación fiscal local
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la entidad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
- Documento de constitución
- Certificado de registro de la sociedad, donde esté registrada la sociedad
- Documento de gobierno
- Acuerdo de sociedad, incluida la lista de socios
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro, o la presentación equivalente cuando no exista registro
- Propiedad beneficiaria
- Socios generales en todos los casos, más los socios limitados en o por encima del umbral
- Control y autoridad
- Autorización escrita firmada por el socio general
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o documento de identidad nacional y comprobante de domicilio para cada socio general y firmante
- Identificación fiscal
- EIN, o el número de identificación fiscal local
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la sociedad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
Notas prácticas
Lo que no solicitamos
Cronogramas de incorporación reales.
No publicamos un plazo de entrega que no podamos cumplir. Lo que sí podemos establecer es en qué consiste cada etapa, qué parte la controla, qué produce y qué hace que un expediente tarde más de lo debido.
Usted reúne el expediente
Usted · documentos corporativosLa mayor parte del tiempo transcurrido se encuentra aquí, no con nosotros. Las empresas que ya mantienen una carpeta de documentos corporativos avanzan rápido; las que deben solicitar un extracto del registro esperan al registro.
Revisamos el archivo
Coinstancy · revisión de archivoRevisión de la entidad, la cadena de propiedad y los firmantes. Un archivo que llega completo y legible es el caso más rápido; le informamos en qué punto está el suyo una vez que lo hemos visto.
Aclaraciones, si las hubiera
Ambas partes · una sola ida y vueltaSe activa por un documento desactualizado, una cadena de propiedad que se detiene en otra empresa o un firmante cuya autoridad no está acreditada. Cada ida y vuelta se suma al total.
Cuenta abierta, primer depósito
Coinstancy · instrucciones de financiaciónUna vez que se complete el KYB, se abre la cuenta y se emiten las instrucciones de financiación. Los depósitos en USD siguen entonces los tiempos de transferencia bancaria, que no controlamos.
Cómo planificarlo
Pídanos un presupuesto en lugar de basarse en un número en una página. Una vez que hayamos visto su entidad, su cadena de propiedad y los documentos que ya posee, podremos decirle dónde se encuentra su expediente y qué podría retrasarlo. Si una reunión de la junta o el cierre de un trimestre fija su fecha, dígalo desde el principio y le diremos claramente si es realista.
Qué retrasa un expediente
Etapas descritas a partir de septiembre de 2026. No se publica ninguna duración, ninguna es contractual y ninguna constituye un SLA: el tiempo real depende de su entidad, su estructura y la integridad del expediente que presente. Cualquier estimación que le proporcionemos se aplica a su expediente y al día en que la proporcionamos.
Jurisdicciones elegibles y excluidas.
Preferimos dejar esto en blanco antes que publicar una lista que no podemos respaldar. Esto es exactamente lo que podemos decir y cómo obtener una respuesta definitiva para su entidad.
La lista país por país se confirma durante la incorporación
No publicamos aquí una lista de jurisdicciones elegibles o excluidas. Una lista de ese tipo cambia con los regímenes de sanciones y las directrices regulatorias, y una página desactualizada sería peor que ninguna página — un equipo financiero podría planificar en función de un país que ya no aceptamos, o descartar uno que sí aceptamos. Ninguna jurisdicción debe considerarse aceptada o rechazada basándose en esta página. La determinación para su entidad se realiza en función de la lista vigente el día en que revisamos su expediente, y le damos esa respuesta por escrito antes de que comprometa cualquier cosa.
Lo que podemos decir sin una lista
Lo que esta página no hace
Segregación de fondos y entidad contratante.
Con quién firma, a nombre de quién se mueve el dinero y qué le aporta y qué no le aporta la segregación.
Dos entidades, un acuerdo
El acuerdo se establece entre su entidad legal verificada y la entidad contratante de Coinstancy, que se identifica en su totalidad — nombre legal, registro y dirección registrada — en el acuerdo emitido antes del primer depósito. Su equipo financiero debe leer ese documento, no esta página, como la declaración autoritativa de con quién está contratando. Si su política requiere ese detalle antes de iniciar el expediente KYB en lugar de al final, solicítelo en una llamada y lo enviaremos primero.
Qué significa la segregación aquí
Lo que no significa
Tratamiento contable y fiscal: lo que podemos decir.
Coinstancy no es su contador, su auditor ni su asesor fiscal, y nada de esto constituye asesoramiento. Lo que podemos hacer es nombrar las cuatro preguntas que su equipo financiero tendrá que responder.
Si el rendimiento acumulado se trata como ingreso por intereses, como ganancia en un activo digital o como algo distinto, depende de su jurisdicción y de cómo su auditor interprete la posición. Nosotros no tomamos esa determinación por usted.
El rendimiento se acumula continuamente y es visible en el panel antes de que se retire. Si lo reconoce a medida que se acumula o en el momento de la realización es una decisión de política contable para su equipo financiero y su auditor.
Una tenencia de stablecoin no es efectivo en la mayoría de los marcos contables, incluso cuando está vinculada al dólar. Confirme la línea a la que pertenece antes del primer depósito, no al final del año.
En un nivel bloqueado, una salida anticipada devuelve el capital y renuncia a los intereses acumulados. No hay penalización sobre el principal, pero la acumulación renunciada puede necesitar revertirse si ya la habías reconocido.
Dónde se sitúa la línea
Le proporcionamos el registro: los depósitos, los intereses acumulados y los retiros atribuibles a su entidad, visibles en el panel de control. Su contador convierte ese registro en asientos y, cuando sea necesario, en declaraciones. No emitimos una opinión sobre el tratamiento, no producimos formularios fiscales en su nombre y no le decimos qué concluirá un regulador o un auditor en su jurisdicción. Si su auditor quiere comprender el mecanismo antes de firmar, remítalo a cómo funciona el producto y a la página de cobertura y riesgo, y plantee las preguntas que no podemos responder.
Las condiciones y los términos del producto se resumen en la descripción general de Pro y en las preguntas frecuentes.
Inicie el KYB o revise su caso primero.
Abra una cuenta y comience el expediente directamente. Si su jurisdicción, su estructura o sus requisitos contractuales necesitan respuesta antes de reunir los documentos, una llamada es la vía más rápida.