KYB y cumplimiento
Qué pedimos durante la incorporación, por qué lo pedimos y cuánto tiempo lleva.
KYB antes del primer depósito · USD o USDC · Condiciones a partir de septiembre de 2026
La versión corta
- KYB (Know Your Business verification) is completed once, before the first deposit. There is no version of this product that skips it.
- Nine requirements, identical for every entity: only the document that satisfies each one changes.
- Aquí no se publican plazos de tramitación ni listas de jurisdicciones. Ambos se confirman para su expediente, por escrito, antes de que usted se comprometa a nada.
- La cuenta bancaria de financiación y el destino del retiro deben estar ambos a nombre de la entidad verificada.
- Entregamos el registro a su equipo financiero; el tratamiento contable y fiscal queda en manos de su contador y su auditor.
Por qué se requiere KYB.
KYB (Know Your Business) is the corporate equivalent of KYC (Know Your Customer). It happens once, before the first deposit, and it is not optional. There is no version of this product that skips it.
Debemos saber con quién estamos contratando
Los fondos son depositados por una entidad legal, no por una persona. Antes del primer depósito confirmamos que la entidad existe, está en buen estado y que la persona que firma tiene la autoridad para vincularla.
La propiedad debe ser rastreable
Las estructuras corporativas pueden ocultar quién se beneficia en última instancia de una cuenta. Identificamos a los beneficiarios reales detrás de la entidad para que el dinero tenga un origen y un destino con nombre.
Los retiros necesitan una ruta preacordada
Los retiros están disponibles dentro de 48 horas, y eso solo funciona si el destino está verificado de antemano. KYB fija la entidad, la cuenta bancaria y los firmantes autorizados antes de que se mueva cualquier dinero.
Un solo proceso, no una carga recurrente
The full file is collected once, at onboarding. After that, we ask for an update when something material changes on your side: a new signatory, a change of control, a new funding bank account, or a document that has expired. Adding to an existing position, moving between tiers or withdrawing does not restart the process. Withdrawals stay available within 48 hours under the conditions of your tier.
Documentos por tipo de entidad.
The nine requirements are the same for every entity; only the document that satisfies each one changes. Names follow US terminology; the local equivalent is accepted for entities registered elsewhere. Open the block that matches your structure.
- Documento de constitución
- Certificado de incorporación
- Documento de gobierno
- Estatutos y registro de accionistas
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro o certificado de buena reputación
- Propiedad beneficiaria
- Accionistas en o por encima del umbral de propiedad, con la cadena hasta una persona natural
- Control y autoridad
- Resolución del consejo o autorización escrita para abrir la cuenta
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o identificación nacional y comprobante de domicilio de cada director y firmante
- Identificación fiscal
- EIN (Employer Identification Number), or the local tax identification number
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la entidad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
- Documento de constitución
- Artículos de organización o certificado de formación
- Documento de gobierno
- Acuerdo de operación y registro de miembros
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro o certificado de buena reputación
- Propiedad beneficiaria
- Miembros en o por encima del umbral de propiedad, con la cadena hasta una persona natural
- Control y autoridad
- Resolución de gerente o miembro, según el acuerdo de operación
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o identificación nacional y comprobante de domicilio para cada gerente y firmante
- Identificación fiscal
- EIN, o el número de identificación fiscal local
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la entidad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
- Documento de constitución
- Certificado de registro de la sociedad, donde esté registrada la sociedad
- Documento de gobierno
- Acuerdo de sociedad, incluida la lista de socios
- Prueba de que la entidad está al día
- Extracto del registro, o la presentación equivalente cuando no exista registro
- Propiedad beneficiaria
- Socios generales en todos los casos, más los socios limitados en o por encima del umbral
- Control y autoridad
- Autorización escrita firmada por el socio general
- Identificación de los firmantes
- Pasaporte o documento de identidad nacional y comprobante de domicilio para cada socio general y firmante
- Identificación fiscal
- EIN, o el número de identificación fiscal local
- Cuenta de financiación
- Extracto bancario o carta que muestre una cuenta a nombre de la sociedad
- Origen de los fondos
- Breve explicación escrita de dónde proviene el saldo de tesorería
Notas prácticas
Lo que no solicitamos
Cronogramas de incorporación reales.
No publicamos un plazo de entrega que no podamos cumplir. Lo que sí podemos establecer es en qué consiste cada etapa, qué parte la controla, qué produce y qué hace que un expediente tarde más de lo debido.
Usted reúne el expediente
Usted · documentos corporativosLa mayor parte del tiempo transcurrido se encuentra aquí, no con nosotros. Las empresas que ya mantienen una carpeta de documentos corporativos avanzan rápido; las que deben solicitar un extracto del registro esperan al registro.
Revisamos el archivo
Coinstancy · revisión de archivoRevisión de la entidad, la cadena de propiedad y los firmantes. Un archivo que llega completo y legible es el caso más rápido; le informamos en qué punto está el suyo una vez que lo hemos visto.
Aclaraciones, si las hubiera
Ambas partes · una sola ida y vueltaSe activa por un documento desactualizado, una cadena de propiedad que se detiene en otra empresa o un firmante cuya autoridad no está acreditada. Cada ida y vuelta se suma al total.
Cuenta abierta, primer depósito
Coinstancy · instrucciones de financiaciónUna vez que se complete el KYB, se abre la cuenta y se emiten las instrucciones de financiación. Los depósitos en USD siguen entonces los tiempos de transferencia bancaria, que no controlamos.
Cómo planificarlo
Pídanos un presupuesto en lugar de basarse en un número en una página. Una vez que hayamos visto su entidad, su cadena de propiedad y los documentos que ya posee, podremos decirle dónde se encuentra su expediente y qué podría retrasarlo. Si una reunión de la junta o el cierre de un trimestre fija su fecha, dígalo desde el principio y le diremos claramente si es realista.
Qué retrasa un expediente
Etapas descritas a partir de septiembre de 2026. No se publica ninguna duración, ninguna es contractual y ninguna constituye un SLA: el tiempo real depende de su entidad, su estructura y la integridad del expediente que presente. Cualquier estimación que le proporcionemos se aplica a su expediente y al día en que la proporcionamos.
Jurisdicciones elegibles y excluidas.
Preferimos dejar esto en blanco antes que publicar una lista que no podemos respaldar. Esto es exactamente lo que podemos decir y cómo obtener una respuesta definitiva para su entidad.
La lista país por país se confirma durante la incorporación
We do not publish a list of eligible or excluded jurisdictions here, because a list of that kind changes with sanctions regimes and regulatory guidance. A stale page would be worse than no page: a finance team could plan against a country we no longer accept, or rule out one we do. No jurisdiction should be treated as accepted or refused on the strength of this page. The determination for your entity is made against the list in force on the day we review your file, and we give you that answer in writing before you commit anything.
Lo que podemos decir sin una lista
Lo que esta página no hace
Segregación de fondos y entidad contratante.
Con quién firma, a nombre de quién se mueve el dinero y qué le aporta y qué no le aporta la segregación.
Dos entidades, un acuerdo
The agreement is between your verified legal entity and the Coinstancy contracting entity, which is identified in full (legal name, registration and registered address) in the agreement issued before the first deposit. Your finance team should read that document, not this page, as the authoritative statement of who you are contracting with. If your policy requires that detail before you start the KYB file rather than at the end of it, ask us through the contact page and we will send it first.
Qué significa la segregación aquí
Lo que no significa
Tratamiento contable y fiscal: lo que podemos decir.
Coinstancy no es su contador, su auditor ni su asesor fiscal, y nada de esto constituye asesoramiento. Lo que podemos hacer es nombrar las cuatro preguntas que su equipo financiero tendrá que responder.
Si el rendimiento acumulado se trata como ingreso por intereses, como ganancia en un activo digital o como algo distinto, depende de su jurisdicción y de cómo su auditor interprete la posición. Nosotros no tomamos esa determinación por usted.
El rendimiento se acumula continuamente y es visible en el panel antes de que se retire. Si lo reconoce a medida que se acumula o en el momento de la realización es una decisión de política contable para su equipo financiero y su auditor.
Una tenencia de stablecoin no es efectivo en la mayoría de los marcos contables, incluso cuando está vinculada al dólar. Confirme la línea a la que pertenece antes del primer depósito, no al final del año.
En un nivel bloqueado, una salida anticipada devuelve el capital y renuncia a los intereses acumulados. No hay penalización sobre el principal, pero la acumulación renunciada puede necesitar revertirse si ya la habías reconocido.
Dónde se sitúa la línea
Le proporcionamos el registro: los depósitos, los intereses acumulados y los retiros atribuibles a su entidad, visibles en el panel de control. Su contador convierte ese registro en asientos y, cuando sea necesario, en declaraciones. No emitimos una opinión sobre el tratamiento, no producimos formularios fiscales en su nombre y no le decimos qué concluirá un regulador o un auditor en su jurisdicción. Si su auditor quiere comprender el mecanismo antes de firmar, remítalo a cómo funciona el producto y a la página de cobertura y riesgo, y plantee las preguntas que no podemos responder.
Las condiciones y los términos del producto se resumen en la descripción general de Pro y en las preguntas frecuentes.
Fuentes y lecturas adicionales
Las cifras y afirmaciones de esta página se basan en los documentos que aparecen a continuación. Las cifras sensibles al tiempo (tasas, rendimientos, comisiones, datos de mercado) cambian: verifica el valor en vivo en la fuente antes de actuar en consecuencia.
- FinCEN, Customer Due Diligence (CDD) final rulefincen.gov
The US rule requiring financial institutions to identify and verify the beneficial owners of legal entity customers.
- FATF Recommendationsfatf-gafi.org
The international standard on customer due diligence, beneficial ownership and sanctions screening that KYB processes follow.
- FASB, ASU 2023-08 sobre criptoactivosfasb.org
The US GAAP standard on accounting for and disclosure of crypto assets. Whether a given stablecoin falls in its scope is a question for your auditor.
- IRS, activos digitalesirs.gov
Tratamiento fiscal federal de EE. UU. y declaración de activos digitales, incluidas las stablecoins.
- FDIC, seguro de depósitosfdic.gov
What FDIC deposit insurance covers at insured banks. This product is not a bank deposit and is not FDIC insured.
Última revisión: septiembre de 2026. Los enlaces externos se abren en una nueva pestaña; Coinstancy no es responsable de su contenido.
Inicie el KYB o revise su caso primero.
Abra una cuenta y comience el archivo directamente. Si su jurisdicción, su estructura o sus requisitos de contratación necesitan respuesta antes de reunir los documentos, nuestro equipo puede responder a través de la página de contacto.