Coinstancy y Avalanche exploran un nuevo modelo de liquidez para ahorros en stablecoins
Coinstancy publica un nuevo estudio de caso que examina cómo Avalanche podría evolucionar de una simple vía de transacción a formar parte de un bucle más amplio de capital de ahorros en stablecoins
Coinstancy ha publicado un nuevo estudio de caso que explora cómo Avalanche podría apoyar un modelo más profundo para la infraestructura de ahorros en stablecoins.
El análisis, titulado “From Network Rail to Capital Loop: How Coinstancy Is Exploring Avalanche for Stablecoin Savings Liquidity,” examina cómo una integración de blockchain puede ir más allá de los depósitos y retiros para convertirse en parte de la infraestructura de liquidez más amplia que respalda un producto financiero.
Para muchas aplicaciones, añadir una red blockchain crea principalmente una nueva vía de acceso. Los usuarios pueden depositar a través de la red, retirar sus activos y generar actividad de transacciones en cadena.
Coinstancy está explorando una oportunidad más amplia con Avalanche.
El objetivo es evaluar si la liquidez elegible conectada a Coinstancy Savings podría permanecer económicamente activa dentro de partes seleccionadas del ecosistema Avalanche, sujeto a la debida diligencia, liquidez, monitoreo, riesgo y requisitos de cobertura de Coinstancy'.
De acceso a un ciclo de capital completo
El estudio de caso introduce el concepto de la bucle de capital, un modelo que conecta el acceso de usuarios, la actividad del producto, la asignación de liquidez, el monitoreo continuo y los retiros de los usuarios.
Con este enfoque, los usuarios pueden ingresar a Coinstancy a través de Avalanche y acceder al producto de Ahorros sin gestionar ellos mismos la complejidad técnica de la infraestructura DeFi.
Coinstancy sigue siendo responsable de la experiencia de Ahorros orientada al usuario y del marco operativo subyacente, que incluye la evaluación de protocolos, la ruta de liquidez, las decisiones de asignación, el monitoreo y los controles de riesgo internos.
Si las oportunidades nativas de Avalanche seleccionadas cumplen con los requisitos de Coinstancy's, parte de la liquidez subyacente elegible podría asignarse potencialmente dentro del ecosistema.
Esto crea una relación más profunda entre una red y un producto financiero.
En lugar de simplemente mover fondos entre un usuario y una aplicación, la red puede potencialmente respaldar parte de la actividad financiera detrás del propio producto.
“En Coinstancy, no queremos que las integraciones de blockchain se detengan en los depósitos y retiros. Con Avalanche, la oportunidad más fuerte es explorar si la liquidez elegible que entra a través de la red también puede respaldar oportunidades verificadas dentro del ecosistema. Si los protocolos adecuados, la profundidad de liquidez, el perfil de riesgo y las opciones de cobertura están disponibles, Avalanche puede convertirse en parte del bucle de capital detrás de una experiencia simple y cubierta de ahorros en stablecoin,” dijo Armand Bouchard, CEO de Coinstancy.
Por qué Avalanche es importante para los ahorros de Coinstancy
El ahorro en stablecoins requiere más que transferencias rápidas de activos.
Una infraestructura de ahorro también necesita liquidez fiable, monitoreo operativo continuo y acceso a plataformas financieras onchain capaces de respaldar capital bajo condiciones de riesgo claramente definidas.
El estudio de caso explora Avalanche a través de tres capas diferentes: acceso, actividad y asignación.
Avalanche puede soportar el acceso permitiendo a los usuarios mover fondos dentro y fuera de Coinstancy. Los depósitos, retiros y movimientos de liquidez operativa pueden generar actividad onchain recurrente.
La mayor oportunidad se encuentra en la capa de asignación.
Si los lugares nativos de Avalanche adecuados superan con éxito el proceso de evaluación interno de Coinstancy's, la liquidez elegible de Savings podría permanecer activa dentro del ecosistema Avalanche.
Cualquier asignación seguiría estando sujeta al propio proceso de diligencia debida y al marco de gestión de riesgos de Coinstancy's. La disponibilidad de rendimiento por sí sola no es suficiente para que un lugar sea elegible.
Coinstancy evalúa la madurez del protocolo, la arquitectura de contratos inteligentes, auditorías de seguridad, gobernanza, dependencias técnicas, profundidad de liquidez, capacidades de monitoreo, condiciones de mercado y opciones de cobertura aplicables antes de considerar el despliegue.
Crear una actividad onchain más duradera
Para los ecosistemas blockchain, la siguiente etapa de adopción está cada vez más vinculada a la capacidad de atraer actividad financiera útil y recurrente.
Una red puede soportar cientos de aplicaciones mientras sigue actuando principalmente como una capa de transporte de capital.
Los ahorros en stablecoins pueden crear un tipo diferente de uso.
Los depósitos, retiros, actividad de billetera y movimientos de liquidez operativa recurrentes pueden generar actividad continua en cadena. Cuando hay infraestructura nativa del ecosistema adecuada, la liquidez subyacente también puede permanecer activa en los venues DeFi seleccionados.
“Coinstancy representa el tipo de producto orientado al usuario que puede generar una actividad financiera significativa en cadena. Al explorar Avalanche no solo como una red de acceso, sino también como un entorno potencial para la liquidez de ahorros en stablecoin, Coinstancy muestra cómo la infraestructura blockchain puede respaldar el uso real del producto y una actividad más profunda del ecosistema,” dijo el equipo de Avalanche.
El modelo crea una alineación potencial entre la infraestructura de ahorros de Coinstancy's y el ecosistema más amplio de Avalanche's.
Coinstancy ofrece el producto orientado al usuario, el marco de asignación de capital, la infraestructura de monitoreo y la disciplina interna de riesgo. Avalanche proporciona la infraestructura blockchain que soporta el acceso de usuarios, las transacciones y, potencialmente, el despliegue de liquidez nativa del ecosistema.
Del riel de la red al bucle de capital
La publicación del estudio de caso refleja el enfoque más amplio de Coinstancy's hacia las integraciones blockchain.
La empresa está explorando cómo las redes pueden conectarse más profundamente con los productos financieros que operan sobre ellas.
Para Coinstancy, Avalanche representa una oportunidad para examinar cómo los flujos de usuarios, los ahorros en stablecoins, la liquidez DeFi y la actividad del ecosistema pueden conectarse dentro de un único modelo de infraestructura.
El objetivo no es simplemente decir que Coinstancy apoya a Avalanche.
La tesis más amplia es explorar cómo Avalanche podría convertirse en parte del ciclo completo de ahorros en stablecoins, desde la entrada de usuarios y la actividad del producto hasta la posible implementación de liquidez nativa y los retiros de los usuarios.
Del ferrocarril de la red al ciclo de capital.